热衷买理财却接连踩雷,这些上市公司到底会不会理财?

原标题:热衷买理财却接连踩雷,这些上市公司到底会不会理财?[摘要]康力电梯投资者关系部工作人员感叹道:“以后我们再也不敢跟私募合作了,买理财就只能去买银行理财产... ...

原标题: 热衷买理财却接连踩雷,这些上市公司到底会不会理财?

[摘要] 康力电梯投资者关系部工作人员感叹道:“以后我们再也不敢跟私募合作了,买理财就只能去买银行理财产品,而且还只能买低风险的理财产品。”

文/时代财经 徐维强

图片来源:视觉中国

用闲置资金购买理财产品,这一普遍的投资行为,竟也成为近年来很多上市公司的“爆雷点”。

11月25日晚间,康力电梯发布公告称,公司投资的一款私募基金产品可能出现了兑付风险。与康力电梯一同被卷入这家私募风波的还有上海洗霸、恒宝股份两家上市公司。更令投资者感到诧异的是,康力电梯今年已经接连三次出现了购买理财产品“踩雷”的现象。

一名业内人士11月28日接受时代财经采访时表示:“上市公司购买私募等理财产品无可非议,但要增强风险意识,投资前做好尽调。”

“以后再也不敢跟私募合作了”

11月25日晚间,康力电梯发布的一则风险提示公告令投资者措手不及。公告表示,根据市场综合信息,获悉公司(康力电梯)投资的上海华领资产管理有限公司管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险。

根据康力电梯的公告介绍,公司于2018年10月24日购买了“华领定制9号”产品,参考年化收益率为10.50%,金额为7900万元,于2019年11月26日到期。

而根据康力电梯获取的基金管理人发布的其他同类产品相关公告,及获取的市场信息综合判断,华领资管旗下的系列银行承兑汇票分级私募基金陆续出现兑付困难,具体原因尚不明朗。

康力电梯称“已成立专项小组,并已聘请律师团队,跟踪该事态发展。”

同时,康力电梯也表示,持有的“华领定制9号”亦存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险,可能对公司经营业绩构成不利影响。

受此影响,公告第二日(11月26日),康力电梯的股价跌5.01%。也就在同一天,康力电梯收到了深交所的关注函,要求说明存在兑付风险的理财产品对公司2019年年度报告可能产生的影响,包括对归属于上市公司股东的净利润的影响;结合公司针对非银行理财产品投资所建立的内部控制和风险管理制度、管理层跟踪所投资产品进展及资金安全情况,说明公司相关内部制度是否完备,相关人员是否勤勉尽责。

11月28日,时代财经以投资者的身份致电康力电梯投资者关系部,相关工作人员称:“对于此次爆雷事件,股东们都很关注,这两天打来不少电话询问,你已经是第10位来电询问的了。”

据该工作人员介绍,公司(康力电梯)之前买华领资产的私募产品已有2、3年时间,“除了华领资产外,公司还买过其它几家私募的产品。(华领资产)之前的产品做得还不错,所以比较放心。”

对于目前出现到期不能兑付的事件,该工作人员表示,他们也不希望发生,“目前已经交给公司法务部进行处理,争取尽量拿回来,能拿回一点是一点,否则就只能计提损失来处理了。”

“以后我们再也不敢跟私募合作了。”康力电梯投资者关系部的工作人员感叹,“加上之前的几次爆雷,我们以后买理财,就只能去买银行理财产品了,毕竟相对安全。而且还只能买低风险的理财产品。”

据其透露,由于投资者的关注度很高,他们会在下周再发一份公告,对于事件的后续进展进行说明。

谁让3家公司踩“雷”?

让康力电梯爆雷的这款私募基金,究竟是一款什么样的产品?

时代财经查询发现,这款名为“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”产品,基金管理人为上海华领资产管理有限公司(文中称“华领资产”),于2016年12月13日备案通过,2016年12月14日成立,运作方式为开放式,无固定存续期限。

这款私募基金的投资范围为银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币型市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期存款和协议存款等各类存款)及其他高流动低风险的金额产品。

该基金为分级型结构化产品,通过对基金财产收益分配的约定,将基金份额分为收益特征不同的两个类别,所募集的两类基金份额的基金资产合并运作。其中优先级份额(A类份额)是按照基金合同获取业绩比较基准收益的基金份额,属于较低风险级别,公司认购的基金份额为优先级份额(A类份额);进取级份额(B类份额)为较高风险且收益相对较高的基金份额,基金的进取级份额由中海外能源有限公司认购。

时代财经联系华领资产,但其400电话已无人接听。

根据其网站介绍,“华领资产核心团队成员平均金融行业从业经验超过10年以上,拥有国际投行及知名资产管理机构相关从业经历。深谙券商、基金、信托、保险资管产品的架构及交易设计,并有深入的研究和丰富的实操经验,精通私募基金产品的发行及主动管理要求并独立运行私募基金产品的发行及存续管理。“

据悉其总裁孙祺拥有20年的金融从业经验,创办华领集团、华领公益。历任江苏省国际信托有限公司证券部总经理助理、江苏省南京市金鑫投资有限公司高级投资经理、誉享投资管理(上海)有限公司副总经理,在产业投资、金融资本战略运作等方面具有丰富经验。

但康力电梯相关工作人员向时代财经透露,包括孙祺在内的华领资产相关人员一直联系不上。

而除了康力电梯外,还有至少2家上市公司“踩雷”华领资产。

11月8日,上海洗霸发布了所投资的私募基金产品到期清算暨风险提示公告,表示公司以自有资金2000万元购买了“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”,结合相关风险因素,本项私募基金产品可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险,继而可能会对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。

在2018年,恒宝股份也发布过公告称,拟与华领资产旗下的上海华领鋆弘股权投资基金管理有限公司(下称“华领鋆弘”)签署《基金之合作框架协议》,共同设立华领智慧农业&物联网股权投资基金(有限合伙)。其中恒宝股份出资1亿元,基金管理人华领鋆弘出资100万元。

此前,华领资产已经出现了爆雷的苗头。面对投资者的质疑,今年9月6日,华领资产召开投资者见面会,华领资产董事长孙祺携公司高管出席会议。

见面会上,华领资产表示,当前经济形势复杂多变、金融大环境不容乐观,票据市场整体低迷,负面消息频繁刺激着投资者神经。

会上华领资产还表示公司整体发展战略不会变,始终坚持对投资者、对行业、对自身负责的态度,积极与各方展开沟通,妥善解决可能产生的困惑与误解。

但在投资者的疑虑被安抚后短短2个月时间,华领资产就出现了爆雷,且负责人“失踪”。

对于华领资产一事,上海洗霸格外谨慎。11月28日,时代财经以股东身份致电该公司询问时,公司要求报出姓名、手机号码、身份证号码和股东代码,缺一不可,而且还要经过验证,否则就拒绝转接到证券部。

康力电梯一年内3次踩雷

实际上,这已经不是康力电梯的首次爆雷了,就在今年华领资产之前,还发生过两次兑付问题。

今年3月上海良卓资产管理有限公司由于涉嫌出现违规操作,导致私募基金财产可能出现重大损失,相关投资本金及收益可能无法兑付或按期兑付。

康力电梯表示,购买上海良卓已到期尚未兑付及尚未到期的票据投资私募基金份额余额合计为1.1亿元。鉴于上海良卓前述重大风险情形,可能导致公司已到期未兑付和尚未到期的产品不能如期足额收回,可能会因此影响公司2018年度利润。

紧接着4月,康力电梯再次曝出所投资的“大通阳明18号一期”资管计划存在无法到期收回的风险。因该计划用于受让工大高新4455万受限流通股股权收益,投资比例为0%-100%。

但工大高总、工大高新及其关联方在信息披露、规范运作等方面存在大量违规行为,上交所已于2018年5月3日对工大高新实施“退市风险警示”,该资管计划预计短期内无法处置变现,导致公司相关投资资金不能如期收回。

根据康力电梯的公告,公司及子公司购买的非银行理财产品共有4只,其中上海良卓票据基金11000万元、大通阳明18号一期集合资产管理计划3000万元、国通信托-方兴771号丹投集团集合资金信托计划4000万元、华领资产管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”7900万元。

上海良卓票据基金、大通阳明18号一期集合资产管理计划已经出现逾期未收回的情况,并已进行了计提减值。如今又遭遇华领资产的“雷”。

4只“爆”了3只,至于仅剩的1只,康力电梯表示,经与管理人国通信托沟通,国通信托-方兴771号丹投集团集合资金信托计划不存在兑付风险,将于2019年12月27日到期。

上市公司少碰非标产品

实际上,上市公司购买理财产品已经是普遍现象。

私募排排网基金经理夏风光28日对时代财经表示,上市公司购买私募无外乎以下两个方面的原因:

其一、基于上市公司自身理财的需求。实业的资本回报率较低,私募的相对高收益可能会提升资金使用效率,而且私募行业日渐成熟,管理规模已经超过公募,并且走出了不少优秀的头部私募,投资策略也比较灵活,可以为上市公司提供多样化的定制服务;

其二、上市公司战略布局层面的考虑。私募投资的某些优质项目,发展成熟后最终可能被上市公司收购,实现产业上的整合,增强公司实力。

但康力电梯如此集中购买私募基金的情况还是比较少见,大部分上市公司偏于保守,主要投资于低风险的理财产品。

对此,一名业内人士11月29日向时代财经表示,这次发生风险的上市公司,购买的都是其他类私募基金管理人发行的非标准化产品,这类产品容易发生违约风险。

对于上市公司未来如何避免在投资理财产品中踩雷,夏风光建议,提前做好私募尽调,少碰非标产品,尽量挑选成立时间久,过往业绩又不错,团队投研实力强、风控意识强的头部私募。

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